В современном, постоянном меняющемся мире бизнес сталкивается с внезапными и значительными изменениями в законах, что является огромным вызовом для их существования и развития. Предоставляя юридические консультации, мы наблюдали, что одним из затруднительных и тормозящих факторов в Латвии, в Прибалтике и в международном сотрудничестве является понимание правил AML (anti money laundering), их соблюдение и внедрение эффективной системы надзора.

ZAB RER LEXTAL имеет накопленный годами опыт в сфере AML. Партнер бюро, адвокат Арманд Раса обладает успешным опытом в управлении процессами AML для кредитных учреждений и поставщиков других финансовых услуг. С учетом существующих тенденций и потребностей, к коллегам ZAB RER LEXTAL присоединился новый деловой партнер – Янис Меллупс – сертифицированный CAMS ANTI-MONEY LAUNDERING SPECIALIST с более чем пятилетним практическим опытом в этой сфере деятельности. Сертификат CAMS – это глобальный золотой стандарт в сфере AML во всем мире. Сертификат CAMS является международно признанным №1 в своей отрасли и следовательно эта услуга может предоставляться любой компании мира, желательно с привлечением местного специалиста, который знает особые условия каждой страны.

Развивая свою компетенцию, ZAB RER LEXTAL предлагает в своем ассортименте новую услугу: ПОД/ФТ (предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма), KYC (знай своего клиента) и Управление рисками санкций.

Основные элементы предоставляемой услуги:

• Всеобъемлющая разработка СВК, которая включает совокупность правил, политик и процедур, которые компания реализует для обеспечения выполнения выдвинутых правил, увеличения эффективности и укрепления ПОД/ФТ, а также соблюдения политики управления рисками санкций в компании;
• Разработка оценки рисков (численная система оценки риска клиента, оценка риска санкций, система предотвращения риска санкций и т.д.). Оценка риска ОД/ФТ осуществляется с целью адекватного и эффективного отражения общего риска, характерного каждому клиенту. Риск санкций, в свою очередь, оценивается в отношении влияния и вероятности того, что компания может быть использована в нарушении или обхождении международных или национальных санкционных режимов;
• Разработка процедур по определению статуса клиента (оценка риска клиента, анкеты KYC, анкеты MiFID и т.д.). Для процесса KYC следует обеспечивать, чтобы клиенты предоставляли о себе и своем бизнесе, в который они вовлечены, соответствующую действительности информацию. Проверка идентичности клиента осуществляется, оценивая предоставленную клиентом информацию, форму и отрасль бизнеса клиента и выясняя истинных выгодоприобретателей. KYC позволяет компаниям использовать основанный на рисках подход к ПОД/ФТ, чтобы точно знать, кто их клиенты и какого уровня риски ОД/ФТ они создают.
• Предоставление юридического заключения в сфере ПОД/ФТ, KYC и управления рисками санкций;
• Расширенная проверка клиентов в сфере ПОД/ФТ;
• Разработка внутренних процедур для ПОД/ФТ и управления риском санкций;
• Консультации об управлении рисками ПОД/ФТ и санкций, а также требованиях финансовых институций в данной сфере;
• Аудит имеющейся в компаниях системы ПОД/ФТ и управления риском санкций.

• поставщики бухгалтерских, аудиторских и юридических услуг;
• кредитные учреждения;
• поставщики финансовых услуг;
• агенты и брокеры по недвижимости;
• поставщики услуг по учреждению и управлению юридическим лицом;
• операторы лотерей и азартных игр;
• торговцы драгоценными металлами и драгоценными камнями;
• поставщики услуг виртуальной валюты;
• поставщики услуг по взысканию долгов.

ZAB RER LEXTAL поможет вашей компании обеспечить соответствие нормативным актам, управлять рисками и уменьшить их, обеспечить точную оценку рисков. Созданная СВК (система внутреннего контроля) позволит компании сконцентрировать ресурсы на идентифицированных факторах риска и составить точный план действий для эффективного управления этими рисками.